银行业风险正不断向案防领域蔓延，涵盖资产、负债、中间等业务，涉及网点负责人、一线员工等多层面人员，呈现出广泛性、多样性、反复性的特点。但纵观银行业案件，无一不与内部员工有关联。新形势下，如何加强员工行为管理，从源头筑起银行业风险防患的钢铁长城，已成为当前银行业管理中必须直面且亟需解决的重要问题。

一、以教育引导为先手，筑牢思想防线

思想是行动的先导。银行作为整天与金钱打交道的特殊行业，必须首先从思想教育入手，而拧紧员工思想这个“总开关”，要通过组织员工学习党规党纪、法律法规、典型案例、观看警示片等方式，将职业操守教育与法律法规教育、典型案例教育相结合，形成正面有规范、引导，反面有禁止、警示的教育模式，增强员工的事业心和责任感，引导员工遵章守纪，自觉做到在金钱面前不动心，诱惑面前不动摇，着力让员工做到心有所畏、言有所戒、行有所止。

二、以制度建设为基础，架起纪律高压

没有规矩，不成方圆。要结合实际情况，制定员工行为管理办法、员工违规行为处理办法等多项管理制度，明确规定各级单位、人员对员工行为管理主要职责、员工禁止行为以及相关违规处理措施，营造有规可循、有规可依、有规必依、违规必究的浓厚氛围，促使员工明底线、知戒惧，讲政治、守规矩，形成用制度管权、按制度办事、靠制度管人的良性运行机制。

三、以拓宽渠道为方法，畅通监督途径

要走好新时代的群众路线，从群众中来，到群众中去。通过设立并畅通举报电话、举报邮箱、发布受理举报部门等方式，形成线上线下一体、前台后台同步的监督体系，引导广大客户成为员工行为管理的监督员。同时，通过开展家庭助廉活动和员工家访，召开员工家属座谈会，了解员工八小时以外情况，充分发挥家庭在廉洁建设中的特殊作用，筑起家庭反腐的牢固防线。

四、以隐患排查为抓手，精准锁定问题

开展员工行为排查，及时掌握员工的思想行为动态，是加强员工行为监督管理、教育和引导员工形成良好职业操守的基础性工作，综合运用现场检查、查询征信、排查流水、借助系统等，采取多形式、多方位的排查方式，加强员工行为监测与排查，切实找准找实员工行为中存在的问题和不足，防微杜渐。

五、以责任追究为震慑，强化纪律执行

动员千遍，不如问责一次。对存在违规违纪行为的员工，要严格依照相关规定进行责任追究。对出现苗头性、倾向性问题的员工及时批评教育；对轻微违规违纪的员工，依据相关规定给予处理，把问题解决在萌芽状态；对严重违规违纪的员工，按照党纪行规，严肃处理，从重处理，让其付出应有的代价，真正让铁规发力、让禁令生威，进而让员工充分认识到违规违纪的后果，警钟长鸣。