近期，晋江农商银行西滨支行在日常业务办理中，凭借高度的风险防范意识和专业的应急处置能力，成功识别并堵截一起异常取现事件，有效拦截涉诈资金49900元。

事件回顾

2025年9月10日上午，客户张某前往晋江农商银行西滨支行办理49000元现金取款业务。经办柜员在核实过程中发现异常情形：卡内49900元资金系一个半小时前由外省某新能源公司跨行转入，且该笔交易与客户日常账户使用习惯不符。

我行工作人员立即提高警觉，耐心询问客户资金来源及具体用途。客户声称该款项为“小舅子的货款”，因对方账户额度限制才转入其账户，但未能提供任何证明材料。在进一步核实过程中，客户多次接到电话及微信语音催促取款，行为异常。

鉴于客户无法合理解释资金性质及交易背景，且情绪焦急、言辞矛盾，为保护客户财产安全，防范账户风险，我行工作人员立即启动应急处置程序，一边稳定客户情绪，一边迅速报警。警方到场后，客户妻子也到达网点，但二人对资金用途及职业情况的陈述存在明显矛盾。当日午后，该账户因涉嫌诈骗被外省公安机关依法止付。本案的成功堵截，充分体现了我行员工严谨的风险意识、熟练的业务能力和高效的警银协作机制。

反诈提示

晋江农商银行提醒您：

1.银行在办理业务时，多问您一句用途，是为了保护您的资金安全及合法权益。根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等法律法规，金融机构有义务对可能涉及诈骗活动的异常交易进行尽职调查与核实。请您在办理业务时，积极配合银行核实工作，对转账汇款、大额取现等交易的资金来源和真实用途进行必要说明。

2.组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，将依法追究刑事责任。请您保护好个人信息，提升网络安全意识，不要为了蝇头小利，沦为电诈“工具人”！

守护您的财产安全，我们始终在行动。晋江农商银行将与您携手，共同筑牢反诈防线，营造安全、稳定的金融环境。