2024年4月24日，经我行第三届董事会审计与关联交易控制委员会2024年第一次会议审查，4月29日经第三届董事会2024年第一次临时会议审议，通过《福建福州农村商业银行股份有限公司关于向福州古厝集团有限公司授信3亿元的议案（草案）》、《福建福州农村商业银行股份有限公司关于向福州市金融控股集团有限公司授信6亿元的议案（草案）》、《福建福州农村商业银行股份有限公司关于向福州市融资担保有限责任公司授信3亿元的议案（草案）》，通报了《福州农商银行向福州晋溪供应链管理有限公司授信3000万元的报告》《福州农商银行向福州宏龙海洋水产有限公司授信5000万元的报告》。现将关联交易具体情况报告如下：

一、福州农商银行关于向福州古厝集团有限公司授信3亿元的情况

1.关联方基本情况

福州古厝集团有限公司，前身为“福州文化旅游投资集团有限公司”，成立于2013年，于2022年1月在原福州文投集团基础上重新组建而成，是福州市管的一级大型综合性国有企业，现有福州建工集团有限公司、福州名城保护开发有限公司、福州新榕城市建设发展有限公司、福州市公共交通集团有限责任公司、福州民天集团有限公司、福州聚春园集团有限公司、福州城市客运场站运营有限公司、福州市江南智慧城市建设运营有限公司、福州文体产业开发运营有限公司、福州会展会务集团有限公司、福州鼓岭保护开发有限责任公司等11家二级子公司。该公司统一社会信用代码91350100081620809G，注册资本5,089.0585万元，法定代表人游易楚，注册地址为福建省福州市鼓楼区通湖路239号，以古厝文旅、会展赛事、商贸酒店、城建交通为四大核心业务板块。

2.关联关系

福州古厝集团有限公司为福州建工集团有限公司全资母公司，福州建工集团有限公司为我行主要股东，故我行将本笔贷款纳入为重大关联交易管理。

3.关联交易控制委员会审查情况

我行于2024年4月24日召开董事会审计与关联交易控制委员会2024年第一次会议，经研究讨论，以3票赞成，0票反对，0票弃权，通过了《福建福州农村商业银行股份有限公司关于向福州古厝集团有限公司授信3亿元的议案（草案）》，同意提交董事会审议。

4.独立董事意见

该项关联交易是公司作为银行的正常经营行为，关联交易的定价遵循市场价格原则，按照一般商业条款和正常业务程序进行，不存在优于对非关联同类交易的条件，不存在违反公允性及损害公司和广大中小投资者利益的情形。     本次表决采取通讯会议的方式，公司已在董事会临时会议召开前五日将表决事项及相关背景资料送达全体董事，关联交易事项经董事会审计与关联交易控制委员会审查通过后提交董事会批准，内部审批程序合法有效。同意通过该议案。

5.董事会审议情况

我行于2023年4月29日召开第三届董事会2024年第一次临时会议，以9票赞成，0票反对，0票弃权，通过了《福建福州农村商业银行股份有限公司关于向福州古厝集团有限公司授信3亿元的议案（草案）》。

6.授信情况

我行给予福州古厝集团有限公司集团授信30000万元，授信额度可在母公司与下属企业调剂使用，期限2年，授信品种为综合授信（包括但不限于流动资金贷款、固定资产贷款、信用证以及银行承兑汇票），具体情况如下：

（1）本次新增福州鼓岭保护开发有限责任公司综合授信1000万元，信用类，期限36个月，执行年利率为一年期LPR+25BP(浮动利率，采取自主定价)，还款方式为按月结息、到期还本。

（2）本次以信用方式给予福州名城保护开发有限公司流动资金续授信10000万元，期限3年，用信方面，年利率执行3.5%，还款方式为按月结息，分期还本，即放款后每半年归还贷款本金3%，到期归还剩余本息（应在系统维护分期还款计划），用途仅限用于三坊七巷，朱紫坊、南公园及梁厝等历史街区修缮及日常经营周转。

（3）福州市公共交通集团有限责任公司在市场营销事业部存量授信10000万元；

（4）剩余额度9000万元应逐笔上报授信方案。

二、福州农商银行关于向福州市金融控股集团有限公司授信6亿元的情况

1.关联方基本情况

福州市金融控股集团有限公司，成立于2017年6月，是经福州市政府批准成立的福州市市级金融控股平台。公司成立时，以福州市财政局划拨的福州市投资管理有限公司、福州市创业投资有限责任公司及福州市金山工业区开发建设有限公司股权作为基础资产，初始注册资本50亿元，持有福州市融资担保有限责任公司76.1905%的股份。该公司统一社会信用代码91350105MA2YBKQB1U，法定代表人叶发强，注册地址为福州市马尾区湖里路27号1#楼2-58N室（自贸试验区内），主要业务涵盖金融股权投资、专项转贷、创业投资、融资租赁、保理、供应链销售、融资担保和典当。

2.关联关系

福州市金融控股集团有限公司为福州市投资管理有限公司全资母公司，而福州市投资管理有限公司为我行重要股东，故我行将本笔贷款纳入为重大关联交易管理。

3.关联交易控制委员会审查情况

我行于2024年4月24日召开董事会审计与关联交易控制委员会2024年第一次会议，经研究讨论，以3票赞成，0票反对，0票弃权，通过了《福建福州农村商业银行股份有限公司关于向福州市金融控股集团有限公司授信6亿元的议案（草案）》，同意提交董事会审议。

4.独立董事意见

该项关联交易是公司作为银行的正常经营行为，关联交易的定价遵循市场价格原则，按照一般商业条款和正常业务程序进行，不存在优于对非关联同类交易的条件，不存在违反公允性及损害公司和广大中小投资者利益的情形。     本次表决采取通讯会议的方式，公司已在董事会临时会议召开前五日将表决事项及相关背景资料送达全体董事，关联交易事项经董事会审计与关联交易控制委员会审查通过后提交董事会批准，内部审批程序合法有效。同意通过该议案。

5.董事会审议情况

我行于2023年4月29日召开第三届董事会2024年第一次临时会议，因董事张群洪与福州市金融控股集团有限公司和福州市融资担保有限责任公司存在关联，故回避表决。最终以8票赞成，0票反对，0票弃权，通过了《福建福州农村商业银行股份有限公司关于向福州市金融控股集团有限公司授信6亿元的议案（草案）》。

6.授信情况

我行给予福州市金融控股集团有限公司集团授信60000万元，授信额度可在母公司与下属企业调剂使用，期限2年，授信品种为综合授信（包括但不限于流动资金贷款、固定资产贷款、信用证以及银行承兑汇票），具体情况如下：

（1）福州晋溪供应链管理有限公司在三坊七巷支行存量授信3000万元；

（2）与福州市融资担保有限责任公司建立业务合作关系，开展总对总批量担保业务、创业担保贷款业务等合作，合作期限3年，担保总额度控制在3亿元以内，并签订担保业务相关合作协议。

（3）剩余额度27000万元应逐笔上报授信方案。

三、福州农商银行关于向福州市融资担保有限责任公司授信3亿元的情况

1.关联方基本情况

福州市融资担保有限责任公司是福州市政府根据省政府的要求，以福州工交企业贷款担保有限公司为基础进行改制后组建的市级政策性融资担保机构，公司最早成立于2001年7月，最初名字为福州市工交企业贷款担保有限公司，股东为福州市经济委员会，2016年9月划拨福州市投资管理有限公司管理并更名为福州市担保有限公司，并于2018年8月更名为福州市融资担保有限责任公司。注册资本5.25亿元，统一社会信用代码证为913501007297081263，经营场所：福州市台江区茶亭街道广达路106号金融大厦406、410办公室，经营范围：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保等担保业务和其它法律、法规许可的融资性担保业务，为诉讼保全担保、履约担保以及与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务和以自有资金进行的投资。

2.关联关系

福州市融资担保有限责任公司占股76.1905%的股东为福州市金融控股集团有限公司，而持有我行5.44%股份的福州市投资管理有限公司由金控集团100%控股，因此福州市融资担保有效责任公司为我行关联方。

3.关联交易控制委员会审查情况

我行于2024年4月24日召开董事会审计与关联交易控制委员会2024年第一次会议，经研究讨论，以3票赞成，0票反对，0票弃权，通过了《福建福州农村商业银行股份有限公司关于向福州市融资担保有限责任公司授信3亿元的议案（草案）》，同意提交董事会审议。

4.独立董事意见

该项关联交易是公司作为银行的正常经营行为，关联交易的定价遵循市场价格原则，按照一般商业条款和正常业务程序进行，不存在优于对非关联同类交易的条件，不存在违反公允性及损害公司和广大中小投资者利益的情形。

本次表决采取通讯会议的方式，公司已在董事会临时会议召开前五日将表决事项及相关背景资料送达全体董事，关联交易事项经董事会审计与关联交易控制委员会审查通过后提交董事会批准，内部审批程序合法有效。同意通过该议案。

5.董事会审议情况

我行于2023年4月29日召开第三届董事会2024年第一次临时会议，因董事张群洪与福州市金融控股集团有限公司和福州市融资担保有限责任公司存在关联，故回避表决。最终以8票赞成，0票反对，0票弃权，通过了《福建福州农村商业银行股份有限公司关于向福州市融资担保有限责任公司授信3亿元的议案（草案）》。

6.授信情况

我行与福州市融资担保有限责任公司建立业务合作关系，开展总对总批量担保业务、创业担保贷款业务等合作，合作期限3年，担保总额度控制在3亿元以内，并签订担保业务相关合作协议。

特此报告。

福建福州农村商业银行股份有限公司

2024年5月11日