2019年4月17日，金融行动特别工作组(FATF)公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。

FATF是什么？

反洗钱金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force on Money Laundering -- FATF) 是西方七国为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而于1989年在巴黎成立的政府间国际组织，是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一。其成员国遍布各大洲主要金融中心。其制定的反洗钱四十项建议和反恐融资九项特别建议(简称 FATF 40+9项建议)，是世界上反洗钱和反恐融资的最权威文件。

FATF互评估是什么？

所谓互评估指的是根据《FATF建议技术合规性评估方法与反洗钱和反恐怖融资体系有效性评估方法》(Methodology for Assessing Technical Compliance with the FATF Recommendations and the Effectiveness of AML/CFT Systems) 中明确的由各国 (地区) 推选专家进行相互评估的方法，以确保其符合FATF所要求达到的反洗钱反恐怖融资工作的质量水准。

FATF对中国互评估的结果？

FATF互评估报告积极评价我国的反洗钱工作成效。报告高度评价中国国家风险评估和政策协调机制，认为其成效达到了较高水平，建立了多层次洗钱和恐怖融资风险评估体系；建立了较为完善的反洗钱和反恐怖融资监管制度体系；在反洗钱和反恐怖融资国际合作方面具有较为完备的法律框架。近年来中国开展了“天网行动”和“猎狐行动”，从境外追回了大量外流的犯罪资产，成效显著。

什么是洗钱？

现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪或者其他犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

洗钱的危害有哪些？

洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

什么是反洗钱？

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

反洗钱有何意义？

1、可以切断犯罪资金渠道，是打击易遏制各类上游犯罪的重要手段；

2、可以预警非法集资等金融乱象与非法金融活动，有利于防控重大金融风险，维护国家金融体系安全；

3、有助于夯实社会治理基础，提升金融体系和社会整体透明度，维护人民群众利益，在提高国家治理能力、维护社会公平和正义方面发挥着越来越重要的作用。 

公民的反洗钱义务有哪些？

（1）远离网络洗钱陷阱

（2）选择安全可靠的金融机构

（3）不要出租或出借自己的身份证

（4）不要用自己的账户替他人提现

（5）不要出租或出借自己的账户、银行卡

（6）主动配合金融机构进行身份识别

（7）举报洗钱活动，维护社会公平正义